苏念安心中了然,也暗自庆幸。若是没有盛屿的提醒,若是集团仅凭新加坡分部的尽调报告便签订合作协议,投入数亿的资金,那么一旦星途物流的造假行为败露,集团将面临巨大的损失,甚至可能引发连锁的金融风险。
“现在的问题是,”苏念安看向盛屿,目光锐利,“我们需要找到确凿的证据,证明星途物流的财务造假,以及其背后可能存在的其他风险。而且,时间紧迫,我们集团与星途物流的合作洽谈,已经进入了实质性阶段,对方要求一周内签订合作协议。”
盛屿点了点头:“我知道,所以我们的时间,只有七天。这七天里,我们需要查清三件事:第一,星途物流关联交易的完整网络,找到虚增营收的直接证据;第二,核实企业的真实财务状况,确认其是否存在资不抵债的情况;第三,查清企业向银行申请的贷款资金的真实流向,是否存在挪用的情况。”
这三个问题,每一个都极具挑战性,尤其是在七天的短时间内完成,难度更是可想而知。但苏念安没有丝毫退缩,作为一名资深的风险评估师,她早已习惯了在高压下工作,越是复杂的风险局面,越能激发她的斗志。
“好,”苏念安看着盛屿,语气坚定,“那我们就分工合作,效率最大化。我负责梳理星途物流的财务报表,结合银行流水,找出财务造假的直接证据,并核实其真实的财务状况。你负责调查星途物流的关联交易网络,以及贷款资金的流向。我们每天晚上碰面,交换信息,同步进度。”
盛屿闻言,眼中闪过一丝赞许。苏念安的分工,精准地结合了两人的专业优势,她擅长财务风险分析,对数字有着极强的敏感度,而他则更擅长商业调查,拥有丰富的渠道资源,能够快速挖掘出企业背后的隐秘关系。这样的分工,无疑是最合理的。
“就按你说的来,”盛屿点头同意,“我已经安排了团队的核心成员,配合你我的工作。需要任何资源,随时开口。”
一场紧张的联合尽调,就此展开。苏念安和盛屿,两个性格迥异,却同样专业、严谨的风险评估师,开始了在狮城的并肩作战。
接下来的几天,苏念安几乎泡在了盛域的会议室里,面前的电脑屏幕上,满是星途物流的财务数据和银行流水,桌上的演算纸堆了厚厚的一叠。她凭借着精湛的财务分析能力,从纷繁复杂的数据中,寻找着蛛丝马迹。星途物流的财务报表看似完美,却在细微的地方露出了马脚:每月的营收流水,都有几笔大额的入账,时间基本都在月末,而这些入账的资金,又会在次月月初,以各种名义转出,流向一些看似无关的小公司,而这些小公司,恰恰是盛屿团队正在调查的关联企业。
苏念安将这些资金流转的轨迹一一梳理出来,制作成详细的图表,清晰地展现出星途物流通过关联交易虚增营收的过程。同时,她通过对比企业的实际经营成本和营收数据,计算出星途物流的真实利润,发现其不仅没有报表上的高额盈利,反而处于持续亏损的状态,资不抵债的情况已经十分严重。
而盛屿那边的调查,也取得了突破性的进展。他利用盛域在新加坡的渠道资源,联合了当地的专业调查机构,深入挖掘星途物流的股东背景和合作关系,终于梳理出了其完整的关联交易网络。这个网络涉及数十家空壳公司,分布在新加坡、马来西亚、泰国等多个东南亚国家,层层嵌套,错综复杂,而这些空壳公司的实际控制人,大多与星途物流的创始人存在亲属或利益关系。同时,盛屿还查清了星途物流向银行申请的数亿贷款资金的流向,其中大部分资金,并未用于企业的业务拓展,而是被创始人挪用,用于个人投资和挥霍。
每天晚上,苏念安和盛屿都会在会议室碰面,交换各自的调查成果,一起分析问题,梳理思路。起初,两人的交流还仅限于工作,语气简洁,直奔主题,气氛略显沉闷。但随着合作的深入,彼此之间的了解也逐渐加深,两人之间的氛围,也慢慢发生了变化。
苏念安发现,盛屿并非如坊间传言那般冷硬不近人情,他只是对工作极为严苛,追求极致的精准和高效。在工作中,他心思缜密,考虑周全,总能在她陷入思维瓶颈时,提出精准的问题,点醒她的思路。有一次,苏念安在梳理资金流转轨迹时,被一笔复杂的跨境转账难住,反复演算都无法理清其中的逻辑,盛屿看到后,只是站在她的身后,淡淡指出了其中的一个细节:这笔转账的手续费,并非由转出方支付,而是由转入方支付,这是关联交易中常见的隐蔽手段。顺着这个线索,苏念安很快便理清了这笔转账的来龙去脉,找到了关键的证据。
而盛屿也发现,苏念安不仅专业能力出众,而且性格坚韧,做事果断,面对复杂的风险局面,始终保持着冷静和理性。她对数字的敏感度,让他都为之惊叹,很多他团队花费数日才核实的财务疑点,苏念安仅凭数据分析,便能精准定位。更重要的是,苏念安在工作中,始终秉持着客观、公正的原则,不偏不倚,只为查清事实,规避风险,这一点,与他的职业理念不谋而合。
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