王兵的动作很快。他这几天就将整理好的现场检查事实确认书、相关证据材料以及行政处罚立案审批表摆在了吴局长的办公桌上,他想尽快将安泰人寿行政处罚走完流程。
吴局长的目光如闪电般迅速扫过每一页文件,他的手指灵活地翻动着纸张,仿佛在寻找着什么宝藏。
他的阅读速度之快,让人不禁怀疑他是否真的在仔细阅读,还是仅仅走马观花。
然而,仔细观察就会发现,吴局长并非随意浏览。
他的注意力集中在几个关键的方面:违规事实是否清晰明了,证据链是否完整无缺,以及所适用的法律条款是否准确无误。
对于违规事实,他会仔细审视每一个细节,不放过任何蛛丝马迹。
他会思考这些事实是否能够相互印证,是否足以构成明确的违规行为。
在证据链方面,他会检查每一份证据的来源和可靠性,确保它们之间的逻辑关系紧密,没有漏洞。
他会思考这些证据是否足以支持违规事实的认定,是否能够在法律上站得住脚。
最后,对于适用的法律条款,他会深入研究每一条规定,确保其与具体的违规行为相匹配。
他会思考这些法律条款是否能够涵盖所有的情况,是否存在其他可能的解释或争议。
吴局长的快速翻阅并非草率,而是一种高效的工作方式。
他能够在短时间内抓住问题的核心,准确判断文件的关键内容,从而为后续的决策提供有力的依据。
至于那些曾被王兵提及更深层次的疑点,比如资金流向的蹊跷、业务数据的矛盾,吴局长只字未提。
“嗯,材料准备得还算扎实。”吴局长在立案审批表上签下自己的名字,笔迹流畅,不带一丝犹豫,“王兵啊,接下来按照程序走。
重点做好两件事:一是与安泰人寿充分沟通,特别是与他们总公司的法律合规部,把事实、证据、法律依据都摆清楚,争取他们的认可,避免后续的法律风险;
二是处罚裁量要适当,既要达到惩戒目的,也要考虑机构的承受能力和市场影响。总之一句话,依法合规,平稳落地。”
“明白了,吴局。”王兵接过批件,语气平静。他清楚,所谓“充分沟通”,潜台词就是让对方接受这个结果,不要节外生枝;而“平稳落地”,就是此事到此为止,不要再深挖。
走出吴局办公室,王兵深吸了一口气。他知道,自己这枚“过河卒”,现在要执行的命令,就是沿着画好的楚河汉界,完成一次例行的冲锋,然后定格在棋盘上某个无关紧要的位置。
接下来的日子,王兵严格按照《行政处罚法》和银保委的相关规程操作。他起草了行政处罚事先告知书,将安泰人寿平州中支通过虚列会议费、宣传费等方式套取资金,用于违规维护客户等行为定性,并拟定了对机构处以罚款、对直接责任人龙香兰予以警告并罚款的处罚建议。
告知书正式发出前,王兵特意去了趟安泰人寿平州中支,与他们的总经理李文轩和合规负责人进行了一次“沟通会”。
会议的气氛微妙。李文轩的脸上看不出太多情绪,只是反复强调公司高度重视监管意见,一定认真整改,并委婉表示,希望处罚裁量能考虑一下平州中支的实际经营困难和历史原因。
他的态度客气,甚至带着几分配合,但王兵能感觉到那客气下面隐藏的疏离和一种“心照不宣”的默契。
合规负责人则更侧重于技术细节,对某些证据的关联性、违规行为的定性提出了些不痛不痒的疑问,王兵一一依据法规和检查工作底稿作了解释。
整个沟通过程,更像是一场预设好结局的演练,双方都在按剧本走,确保程序上无可指摘。
沟通会后不久,行政处罚事先告知书正式送达安泰人寿。
法定的陈述、申辩期限内,安泰人寿提交了一份格式化的回复,表示对认定的事实无异议,接受处罚,只请求在罚款金额上能酌情从轻。
一切都按照谭松华和李文轩预设的节奏在进行。
上面的“招呼”显然起到了作用,监管的板子高高举起,却只是轻轻地、准确地落在了事先圈定的目标——龙香兰身上。深水区的暗流,似乎无人愿意再去搅动。
然而,处于风暴暂时边缘的李文轩,却丝毫没有感到轻松。
处罚的事算是按预期框定在了最小范围,这让他悬着的心放下了一半。
但另一半,却因为随之而来的两件“麻烦事”而提得更高了。
这两件事,就像两条无形的绳索,套在他的脖子上,勒得他喘不过气。
第一件,就是龙香兰的回调吉春的安排。
龙香兰在平州替他扛下了所有责任,保住了他李文轩和公司的体面。按照官场(或者说这种灰色地带的)潜规则,他必须尽快给龙香兰一个满意的交代。
否则,一旦龙香兰觉得付出与回报不成正比,心生怨怼,谁也不知道这个掌握了大量内部秘密的女人会做出什么事来。反噬的后果,他李文轩承受不起。
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